Geldwäsche-Compliance 2025: Warum jetzt der Gamechanger kommt
Effiziente Auslagerung der Geldwäsche-Funktion gemäߧ7 GwG–mit S+P Compliance Services sicher und rechtskonform in die Zukunft starten.
(PresseBox) - Ab 2025 verändert sich das regulatorische Umfeld für Geldwäschebeauftragte (MLROs) grundlegend. Die neue EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), die Aufsicht durch die AMLA sowie die überarbeiteten Auslegungshinweise der BaFin definieren die Spielregeln neu. Unternehmen sind gefordert, ihre Prozesse zuüberdenken – und Compliance zukunftssicher aufzustellen.
Neue Rahmenbedingungen: Was sichändert
Die regulatorischen Anforderungen werden nicht nur umfangreicher, sondern auch präziser und technikgetriebener. Insbesondere folgende Aspekte stehen im Fokus:
Einführung einer einheitlichen AML-Verordnung (AMLR) für alle EU-Mitgliedstaaten
Gründung der zentralen EU-Aufsichtsbehörde AMLA mit weitreichender Prüfkompetenz
Stärkere nationale Kontrollen durch die BaFin – mit Fokus auf Risikomanagement, Meldeprozesse und Dokumentation
Verschärfte Anforderungen an Qualifikation und Unabhängigkeit des Geldwäschebeauftragten
Diese Entwicklungen fordern ein Umdenken in der Organisationsstruktur vieler Unternehmen– insbesondere bei mittelständischen Finanzdienstleistern, FinTechs, Vermögensverwaltern und Zahlungsinstituten.
Die Lösung: MLRO-as-a-Service von S+P Compliance Services
Anstatt interne Strukturen kostenintensiv aufzubauen oder zu erweitern, bietet S+P eine praxisbewährte Alternative: denexternen Geldwäschebeauftragten im Full-Service-Modell. Das Modell kombiniert regulatorische Sicherheit mit operativer Entlastung und hoher Effizienz.
Deine Vorteile imÜberblick
Fest kalkulierbare Kosten durch Pauschalhonorare
Keine Ausfallrisiken– Vertretung durch MLRO-Pool gesichert
Zugriff auf digitale Tools (S+P Tool Box) und E-Learning-Plattform
Standardisierte, revisionssichere Prozesse
Kein Aufwand für Personalbeschaffung, Schulung oder Fluktuationsmanagement
Für wen ist MLRO-as-a-Service geeignet?
S+P bietet flexible Modelle für jede Unternehmensgröße. Die empfohlene Lösung richtet sich nach Umsatz und Komplexität:
Unternehmen mit<50 Mio.€ Umsatz: vollständige Auslagerung an S+P
50–100 Mio. € Umsatz: hybrides Modell mit interner Ansprechperson und externer Fachbetreuung
/>100 Mio.€ Umsatz: interner MLRO plus gezielte externe Unterstützung für Spezialthemen und Prüfungsvorbereitung
BaFin- und AMLA-Prüfungen: Darauf kommt es ab 2025 an
Die Prüfungen werden gezielter, die Anforderungen höher. Besonders im Fokus:
Nachvollziehbarkeit und Aktualität der Verdachtsmeldeprozesse
DokumentierteRisikoklassifizierung der Kunden
Unabhängigkeit und Fachwissen des Geldwäschebeauftragten
Wirksamkeit von KYC- und Monitoring-Systemen
Schulungshistorie und Sensibilisierung der Mitarbeitenden
S+P bietet alle Nachweise digital an– mit automatisierten Reports, Audit-Trails und Prüfprotokollen.
Technologiegestützte Compliance für mehr Effizienz
Ab 2025 setzt S+P aufmoderne Compliance-Technologiezur Früherkennung und Risikosteuerung:
KI-gestützte Mustererkennung bei Transaktionen
Dynamisches Risikoscoring für Kundengruppen
Prädiktive KYC-Analysen zur frühzeitigen Erkennung von Auffälligkeiten
Zentrale Dokumentation und revisionssichere Berichte
So entsteht eine skalierbare und zukunftssichere AML-Architektur– konform mit BaFin, AMLR und AMLA.
Handlungsempfehlungen für Unternehmen
Damit dein Unternehmen rechtzeitig vorbereitet ist, empfiehlt sich ein strategischer Ansatz mit S+P:
Kosten senken, ohne Qualitätseinbußen: durch externen MLRO im Full-Service
Fit für AMLR, BaFin&AMLA: mit Tool-gestützter Dokumentation und Prüfungsfestigkeit
Mitarbeitende entlasten: durch Outsourcing kritischer AML-Funktionen
Reputationsrisiken minimieren: mit zertifizierten Schulungen und standardisierter Nachweisführung
Fazit: 2025 aktiv gestalten statt reagieren
MitS+P Compliance Servicesbringst du deine Geldwäsche-Compliance auf ein neues Level:
Klare und transparente Kostenstruktur
Regulatorische Sicherheit und geprüfte Prozesse
Entlastung interner Ressourcen und Vermeidung von Haftungsrisiken
Nutze den Wandel 2025 als Chance– mit MLRO-as-a-Service von S+P wirst du nicht nur compliant, sondern strategisch besser aufgestellt.
S+P Compliance Services gehört zu den führenden Anbietern im Compliance-Bereich. Unsere Kunden können sich auf ihr Kerngeschäft fokussieren. Wir kümmern uns um alle Compliance-Aufgaben. Zudem helfen wir bei der Planung und Durchführung von Compliance-Maßnahmen. Dank unserer Erfahrung sind Sie bestens abgesichert.
S+P bietet Ihnen optimalen Schutz für Ihr Unternehmen. Wir achten auf die Einhaltung aller Gesetze. Bei uns erhalten Sie prüfungssichere Auslagerungslösungen. Fragen Sie uns einfach online an. Bei uns stehen Sicherheit und Komfort an erster Stelle.
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Datum: 21.06.2025 - 09:53 Uhr
Sprache: Deutsch
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Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: Achim Schulz
Stadt:
München
Telefon: +49 (89) 45242970100
Kategorie:
Dienstleistung
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