Künstliche Intelligenz in der Geldwäscheprävention: Neue Haftungsrisiken für Compliance Officer und Geschäftsführer ab 2025
(ots) - Unternehmen setzen zunehmend auf KI-Systeme in der Geldwäscheprävention. Doch die EU-AI-Verordnung und die neue AML-Verordnung bringen Compliance Officer und Geschäftsführer 2025 in eine doppelte Haftungsverantwortung.
Die zunehmende Integration von Künstlicher Intelligenz (KI) in AML-Prozesse verändert die Anforderungen an Geldwäscheprävention grundlegend. Die neue EU-Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäsche (AMLR) und der AI Act treten 2025 in Kraft - und stellen insbesondere Compliance Officer, Geldwäschebeauftragte und Geschäftsführer (https://sp-unternehmerforum.de/geschaeftsfuehrer-finanz-und-wertpapierinstitut/) vor komplexe rechtliche und technische Herausforderungen.
Wer zukünftig automatisierte KI-Systeme zur Kundenidentifikation oder Transaktionsüberwachung einsetzt, muss deren Risiken regulatorisch bewerten, intern dokumentieren und nachvollziehbar prüfen - oder persönlich haften.
Neue regulatorische Anforderungen ab 2025
1. EU-AI Act: Hochrisiko-KI in der Geldwäscheprävention (https://sp-unternehmerforum.de/update-fuer-geldwaeschebeauftragte/)
- KI-Systeme zur Identifizierung von Kunden (KYC), Transaktionsüberwachung und PEP-/Sanktionslistenprüfung gelten als"Hochrisiko-KI".
- Unternehmen müssen die Systeme technisch nachvollziehbar dokumentieren - inklusive Datengrundlage, Modelllogik und Entscheidungsgrenzen.
- Es gelten neue Audit- und Transparenzpflichten: Jede automatisierte Bewertung muss manuell nachvollziehbar gemacht werden.
- Compliance Officer haften, wenn KI-Systeme falsche Risikoeinstufungen erzeugen und keine ausreichenden Kontrollmechanismen bestehen.
2. AMLR: Verschärfte KYC-Pflichten und persönliche Haftung
- Die neue EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) ersetzt ab 2025 nationale Gesetze und gilt unmittelbar für Banken, Wertpapierinstitute und Zahlungsdienstleister.
- Zentrale Neuerung: erweiterte KYC-Pflichten - Unternehmen müssen bei jedem Kunden eine risikobasierte Identitätsprüfung durchführen, inkl. kontinuierlicher Überwachung.
- Für Hochrisikokunden ist verpflichtend eine Enhanced Due Diligence (EDD) erforderlich.
- Fehlerhafte oder lückenhafte KYC-Verfahren - insbesondere durch nicht validierte KI-Modelle - gelten als Organisationsverschulden.
- Die Verantwortung für die Einhaltung dieser Pflichten liegt bei den Geldwäschebeauftragten und der Geschäftsleitung.
3. Compliance&Haftung: Neue Führungsaufgaben in der Regulatorik
- Die Kombination von KI und AML-Prozessen verlangt eine interdisziplinäre Governance-Struktur - Technik, Recht und Aufsicht müssen zusammenspielen.
- Compliance Officer haften bei fehlenden Prüfprozessen oder unklarer Risikoverteilung - auch bei ausgelagerten AML-Systemen.
- Die Anforderungen an technisches und regulatorisches Verständnis steigen deutlich: Begriffe wie Explainable AI, Modellvalidierung oder Bias Detection gehören künftig zur Basiskompetenz.
- Auch Vorstände und Aufsichtsrätesind in der Pflicht, eine funktionsfähige Compliance-Struktur sicherzustellen
4. Handlungsempfehlungen für das Management und Compliance Officer
- Verantwortlichkeiten klären: Governance-Strukturen für KI-gestützte AML-Systeme definieren und Rollen dokumentieren.
- Risikobewertungen und Validierungspflichten ernst nehmen: Jede eingesetzte KI muss einem internen Audit und einer nachvollziehbaren Risikoanalyse unterzogen werden.
- KYC-Prozesse modernisieren: Risikoklassifizierung und kontinuierliche Kundenüberwachung müssen 2025 regulatorischen Standards entsprechen.
- Schulungen frühzeitig einplanen: Compliance-Verantwortliche benötigen nicht nur rechtliches, sondern auch technisches Verständnis.
Fazit: Compliance braucht KI-Kompetenz - und klare Haftungsgrenzen
Ab 2025 verändert sich der Compliance-Alltag grundlegend. Die direkte Wirksamkeit der AML-Verordnung und des AI Acts verschärft die Haftungsrisiken für Compliance Officer (https://sp-unternehmerforum.de/compliance-officer-lehrgang/) und Geschäftsleitung. Wer KI nutzt, ohne ihre Risiken zu kennen und kontrollieren zu können, gefährdet nicht nur das Unternehmen - sondern haftet persönlich.
Nur wer jetzt in Schulungen und E-Learnings für Mitarbeiter (https://sp-elearning.de/), Governance-Strukturen und Validierungsprozesse investiert, kann Haftungsrisiken wirksam begrenzen - und die Chancen der digitalen Transformation (https://sp-unternehmerforum.de/sp-seminare-digitale-transformation/) sicher nutzen.
Pressekontakt:
S+P Unternehmerforum GmbH
Achim Schulz
Telefon: 089 45242970100
E-Mail: service(at)sp-unternehmerforum.de
Original-Content von: S&P Unternehmerforum GmbH,übermittelt durch news aktuell
Themen in diesem Fachartikel:
Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Datum: 04.05.2025 - 10:00 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 2169301
Anzahl Zeichen: 0
Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: ots
Stadt:
Unterföhring
Kategorie:
Bildung & Beruf
Dieser Fachartikel wurde bisher 45 mal aufgerufen.
Der Fachartikel mit dem Titel:
"Künstliche Intelligenz in der Geldwäscheprävention: Neue Haftungsrisiken für Compliance Officer und Geschäftsführer ab 2025"
steht unter der journalistisch-redaktionellen Verantwortung von
S&P Unternehmerforum GmbH (Nachricht senden)
Beachten Sie bitte die weiteren Informationen zum Haftungsauschluß (gemäß TMG - TeleMedianGesetz) und dem Datenschutz (gemäß der DSGVO).