ots.Audio: Die Skandia Investmentpolice ermöglicht Steuersparen mit Durchblick
(ots) -
ANMODERATIONSVORSCHLAG:
Beim Sparen und Anlegen sind die Deutschen immer noch sehr
konservativ: Mehr als ein Viertel (28 %) hat einen größeren
Geldbetrag von mindestens 5.000 Euro auf dem Sparbuch, einem
Tagesgeldkonto oder einfach als Bargeld zu Hause. Das zeigt eine
aktuelle repräsentative Umfrage des forsa Instituts im Auftrag der
Skandia Lebensversicherung AG. Unter den 45- bis 65-Jährigen sind es
sogar fast 35 %.
Die Untersuchung legt nahe: Immer noch beherrscht große
Unsicherheit die Anlageentscheidungen privater Kleinanleger.
PODCAST (2:33 MINUTEN):
Voxpops.
Wer sich für Investmentfonds als Anlage entscheidet, profitiert
von Renditechancen, Flexibilität und Transparenz. Steuerlich hat eine
Depotanlage gegenüber anderen Vorsorgelösungen aber erhebliche
Nachteile, denn seit 2009 erhebt das Finanzamt die so genannte
Abgeltungssteuer: 25 % auf laufende Gewinne, noch einmal 25 % bei
jedem Verkauf oder Wechsel.
Dabei sind Fondswechsel gerade bei längerfristigen Anlagen immer
mal wieder notwendig, sagt Dr. Franz-Josef Leven vom Deutschen
Aktieninstitut DAI: "Eines der Motive, um den Fonds zu wechseln, ist
dass der Fonds von seinem Anlageschwerpunkt her nicht mehr den
Vorstellungen des Privatanlegers entspricht. Da wäre es halt ganz
gut, wenn man dann sagen kann: Sie überzeugen mich nicht mehr, ich
möchte lieber in Südamerika, Russland oder Europa investieren. Und
kann entsprechend dann wechseln."
Eine Alternative sind so genannte Fondspolicen, denn die sind
steuerlich immer noch begünstigt. Doch die fondsgebundenen
Rentenversicherungen vieler Anbieter haben nicht selten auch
Nachteile: Dem steuerlichen Pluspunkt steht ein Minus an Transparenz
gegenüber.
Transparenz und Steuervorteile - der Berliner Investment- und
Vorsorgespezialist Skandia löst diese Aufgabe mit seiner neuen
Einmalbeitragspolice.
Dr. Dirk Rathjen, Leiter Investment der Skandia
Lebensversicherung: "Die Skandia Investmentpolice ist für alle
geeignet, die sagen: Ich hab jetzt Geld zum Investieren. Das kann
eine ablaufende Lebensversicherung sein, das kann ein Erbe sein, das
kann ein Bonus sein. Es gilt aber auch: Es ist sehr attraktiv für
Leute die sagen, ich hab jetzt Geld in meinem Investmentdepot. Ich
möchte das gerne umschichten, aber so dass keine Abgeltungssteuer in
Zukunft anfallen wird."
Keine Abgeltungssteuer, aber trotzdem flexibel: Der Kunde kann aus
über 140 hochwertigen und geprüften Fonds bis zu 15 Fonds für seine
Investmentpolice auswählen und jederzeit wechseln.
Über einen Online-Zugang kann dem Kunden ermöglicht werden,
jederzeit seine persönlichen Investment- und Vertragsinformationen
einzusehen. Der optionale Premium-Service bietet noch mehr:
Individuelle Investmentberichte informieren über den aktuellen Stand
von Zusammensetzung und Wertentwicklung des Vertrages.
Die Skandia Investmentpolice vereint so Transparenz eines
Investmentdepots mit den steuerlichen Vorteilen einer fondsgebundenen
Rentenversicherung.
ABMODERATIONSVORSCHLAG:
Weitere Informationen zur Skandia Investmentpolice und ihren
vielfältigen Möglichkeiten erhalten sie im Internet unter
www.skandia.de/durchblick .
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an ots.audio(at)newsaktuell.de.
Pressekontakt:
Skandia Lebensversicherung AG
Eva Genzmer
Kaiserin-Augusta-Allee 108
10553 Berlin
Telefon: +49 30 31007-2873
E-Mail: presse(at)skandia.de
Webseite der Skandia: www.skandia.de
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Datum: 12.08.2010 - 11:07 Uhr
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