Geschlossene Fonds geerbt? Warum Erben jetzt handeln sollten–und welche Optionen der Zweitmarkt bietet
(IINews) - Berlin, 27. März 2026 – Jedes Jahr erben tausende Deutsche Anteile an geschlossenen Fonds, ohne zu wissen, welche Rechte und Pflichten damit verbunden sind. Als Kommanditisten haften sie unter Umständen für Rückforderungen bereits gezahlter Ausschüttungen und sind an langfristige Gesellschaftsverträge gebunden. Eduard Meider von em-strategy.com, spezialisiert auf den Ankauf solcher Anteile, erläutert die Handlungsoptionen für betroffene Erben.
Das erben viele, ohne es zu wissen
Geschlossene Fonds werden bei der Nachlassplanung häufig übersehen. Anders als Aktien oder Sparguthaben sind sie nicht über ein zentrales Depot einsehbar. Erst mit der Kontaktaufnahme durch die Fondsgesellschaft erfahren viele Erben, dass sie nun Gesellschafter eines geschlossenen Fonds sind – mit allen Rechten und Pflichten.
„Viele Erben sind überrascht und überfordert zugleich", berichtet Eduard Meider von em-strategy.com.„Sie stehen plötzlich in der Rolle eines Kommanditisten, ohne die wirtschaftlichen Hintergründe des Fonds zu kennen. Gleichzeitig tickt häufig die Uhr, denn bestimmte steuerliche Fristen müssen beachtet werden."
Kommanditisten-Haftung: Ein unterschätztes Risiko
Als neue Kommanditistenübernehmen Erben nicht nur die Beteiligung, sondern auch potenzielle Haftungsrisiken. Wurden in der Vergangenheit Ausschüttungen geleistet, die über den tatsächlichen Gewinn hinausgingen – sogenannte Scheingewinne –, können diese vom Fondsmanagement zurückgefordert werden. Diese Haftung geht auf die Erben über.
Darüber hinaus können laufende Kosten wie Verwaltungsgebühren, Instandhaltungsumlagen bei Immobilienfonds oder sogar Nachschusspflichten die Erben finanziell belasten. Eine ordentliche Kündigung ist bei geschlossenen Fonds in der Regel vertraglich ausgeschlossen.
Drei Optionen für Erben
Erben, die ungewollt Kommanditistenanteileübernommen haben, stehen im Wesentlichen drei Wege offen:
Erstens: Die Erbschaft samt Fondsbeteiligung innerhalb der gesetzlichen Frist von sechs Wochen ausschlagen. Diese Option ist allerdings nur dann sinnvoll, wenn der Gesamtnachlass negativ bewertet wird, da eine Teilausschlagung nicht möglich ist.
Zweitens: Die Beteiligung halten und auf die Fondslaufzeit warten. Dies kann in Einzelfällen wirtschaftlich sinnvoll sein, birgt aber die genannten Haftungs- und Kostenrisiken.
Drittens: Den Fondsanteil am Zweitmarkt verkaufen. Diese Option ermöglicht einen zeitnahen, sauberen Ausstieg. Der Verkaufserlös mag unter dem Nominalwert liegen, dafür entfallen sämtliche zukünftigen Risiken und Verpflichtungen.
Steuerliche Besonderheiten bei geerbten Fondsanteilen
Geerbte Fondsanteile unterliegen besonderen steuerlichen Regelungen. Die 10-Jahres-Spekulationsfrist nach§23 EStG beginnt nicht mit dem Erbfall neu, sondern wird vom Erblasser übernommen. Das bedeutet: Wurde der Fonds vor mehr als zehn Jahren gezeichnet, kann ein Verkauf unter Umständen steuerfrei erfolgen. Zudem können verrechenbare Verluste nach §15a EStG steuerliche Vorteile beim Verkauf bieten.
Wer geerbte Fondsanteile verkaufen möchte, kann sich an em-strategy.com wenden. Eduard Meider kauft solche Anteile direkt an – Erben nehmen Kontakt auf, erhalten ein Ankaufangebot und bei Einigung wird die komplette Abwicklung inklusive Umschreibung übernommen. Steuerliche Fragen sollten Erben vorab mit einem Steuerberateroder Fachanwalt klären. Weitere Informationen zum Ablauf unter em-strategy.com/geschlossene-fonds-am-zweitmarkt-verkaufen/.
Über em-strategy.com
Hinter em-strategy.com steht Eduard Meider aus Berlin. Er ist auf den Ankauf geschlossener Fondsanteile am Zweitmarkt spezialisiert und kauft Anteile an Immobilien-, Schiffs-, Energie- und Private-Equity-Fonds direkt von Privatanlegern und Erbengemeinschaften an. em-strategy.com bietet keine Finanzberatung oder Anlagevermittlung an.
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E-Mail: fonds(at)em-strategy.com
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Datum: 28.03.2026 - 06:42 Uhr
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