NPL Select: Non Performing Loans bei institutionellen Investoren gefragt
(IINews) - Wiesbaden, 04.06.2013 Im Zuge der europäischen Finanz-
und Immobilienkrise konnten viele Immobilienbesitzer ihre
Darlehen nur noch unregelmäßig oder überhaupt nicht mehr
bedienen. Derartige Kredite werden in der Fachsprache – aus
dem Angelsächsischen kommend – als Non Performing Loans
(NPL) bezeichnet. Die Wirtschaftsprüfungs- und
Beratungsgesellschaft PricewaterhouseCoopers (PwC) hat
dabei ermittelt, dass sich das Volumen von NPL seit 2008
mehr als verdoppelt hat und in den Bilanzen der
Kreditinstitute über eine Billion Euro ausmacht, wovon rund
200 Milliarden Euro auf Deutschland fallen.
Aufgrund eigener Refinanzierungsvorgaben – besser bekannt
unter dem Stichwort Basel 2 bzw. Basel 3 – sehen sich Banken
und Sparkassen zunehmend der Situation ausgesetzt, einen
höheren Eigenkapitalanteil vorhalten zu müssen. Hier
kommen ihnen die NPL in die Quere, die sie als
entsprechende Risiken natürlich bilanzieren müssen. Die
Kreditinstitute gehen daher seit längerer Zeit dazu über, ihre
„Problem-Kredite“ in so genannten Paketen
zusammenzufassen, um sie – nebst der gegebenenfalls
vorhandenen Sicherheiten – zu veräußern. Diesem Umstand
ist auch geschuldet, dass man im Fachjargon von besicherten
oder unbesicherten Forderungen oder NPL spricht. Typisch für
eine besicherte Forderung ist eine Immobilienfinanzierung,
typisch für eine unbesicherte eine Überziehung auf einem
Girokonto. Entsprechend verkaufen Banken diese - mit einen
niedrigeren Abschlag bei besicherten Forderungen und einem
höheren Abschlag bei unbesicherten Forderungen.
Inzwischen haben sich Unternehmen darauf spezialisiert,
derartige Forderungen zu kaufen und zu verwerten. Es geht
den Einkäufern auch darum, mit dem Schuldner eine
Vereinbarung zu treffen, die ihn von der Restschuld befreit.
Der Schuldner profitiert davon, dass der Forderungseinkäufer
seinen Kredit mit teilweise deutlichem Abschlag übernehmen
konnte, die Darlehenssumme damit insgesamt niedriger
ausfällt. Zudem kann die vorhandene Sicherheit ja ebenfalls
noch verwertet werden.
Dass sich hierbei – in Anbetracht der beschriebenen Volumina
– ein regelrechter Markt entwickelt hat, scheint
nachvollziehbar. Hierauf macht die Wirtschaftsprüfungs- und
Beratungsgesellschaft Ernst & Young aufmerksam, die hierzu
eine Studie herausgegeben hat. Sie befragte 70
professionelle Investoren, von denen fast jeder Zweite (46
Prozent), der in Europa investieren möchte, den deutschen
NPL-Markt im Visier hat. http://boersen.manager-
magazin.de/spo_mmo/news.htm?
id=34704461&r=0&sektion=nachrichten&awert=&u=0&p=0&k=0
Im Vordergrund ständen dabei Investitionen in besicherte
Forderungen. Auch die Argumentation der Investoren ist
interessant: Sie sehen höhere Renditechancen als bei einer
Direktinvestition in Immobilien; Sicherheit würde dabei das an
und für sich überschaubare Risiko des deutschen
Immobilienmarktes bieten, wie die Immobilien Zeitung
hervorhebt http://www.immobilien-
zeitung.de/1000013935/deutsche-npls-bei-investoren-
besonders-gefragt. Sie macht auch deutlich, dass der
offensichtlichen Nachfrage nur ein begrenztes Angebot
gegenübersteht: „Der NPL-Anteil in den Kreditbüchern
deutscher Banken betrug 2012 drei Prozent, in diesem Jahr
dürfte er auf 2,8 Prozent schrumpfen.“ Das macht auch
deutlich, dass es nicht nur eines Profi-Know-how, sondern
auch der richtigen Netzwerke bedarf, um von Non Performing
Loans zu profitieren.
NPL Select profitiert von den Erfahrungen eines langjährig in
diesem Marktsegment tätigen Netzwerks. Für institutionelle
Investoren, Family Offices und Vermögensverwaltungen, aber
auch für vermögende Privatkunden wurden in den
vergangenen Jahren durch diese Spezialisten mehrere NPL-
Pakete im Umfang von weit mehr als 1 Mrd. Euro realisiert.
Diese Erfahrungen und Zugangswege eröffnet NPL Select nun
auch einer breiteren Anlegerzielgruppe und bietet hier
unterschiedlichste Anlagestrategien, die sich den persönlichen
Bedürfnissen der Investoren anpassen.
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Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Die NPL Select investiert in den zukunftsträchtigen
Wachstumsmarkt für so genannte Non Performing Loans.
In diesem Kontext hat sie innovative Finanzstrategien entwickelt,
die auf nachhaltige Investments abzielen – ethisch, sozial
verträglich und verantwortungsbewusst.
NPL Select Vertriebsgesellschaft mbH
Am Berggewann 1a
65199 Wiesbaden
Telefon 0611.411 80 76
kerstin.dietrich(at)npl-select.de
http://www.npl-select.de
Datum: 04.06.2013 - 12:39 Uhr
Sprache: Deutsch
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Wiesbaden
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